KoronaLong.jpg

Финансовая грамотность


Портал "Моифинансы.рф": https://моифинансы.рф
Инстаграм: www.instagram.com/moifinanci
ВКонтакте: https://vk.com/moifinancy

Телеграм: https://t.me/FinZozhExpert;

"Финансовая культура": https://fincult.info/


«Деньги для дела»

Банк России запустил образовательный видеоблог «Деньги для дела» для
малого и среднего предпринимательства. Представители малого и среднего бизнеса, а также начинающие предприниматели узнают: как привлечь деньги для запуска проекта, какие
финансовые инструменты использовать на разных этапах развития своего дела, что
делать, если финансовые организации отказывают в проведении операций, как выйти
на фондовый рынок и какую поддержку в этом окажет государство, что такое
лизинг, крауд финансирование, как оформить микрозаймы для МСП, как работает
система быстрых платежей для бизнеса и многое другое. В настоящее время в сети интернет размещены видеоролики по следующим
темам: «Банковская реабилитация бизнеса» - в ролике освещены вопросы,
дистанционного банковского обслуживания предпринимателей и порядок действий
при его ограничении.
Ссылка на видеоролик https://www.youtube.com/watch?v=ST3_RnNu9Qg
«Облигации» - в ролике даны рекомендации как привлечь деньги для
расширения бизнеса путем выпуска облигаций, разъяснено почему облигация лучше
кредита, как попасть на биржу и чем в этой ситуации может помочь государство.
Ссылка на видеоролик https://www.youtube.com/watch?v=NFOCVDN9kCc
«Система быстрых платежей» - в ролике предоставлена информация о том,
что такое система быстрых платежей, как к ней подключиться, схема работы этой
системы и в чем состоит выгода для предпринимателя, подключенного к системе
быстрых платежей.
Ссылка на видеоролик https://www.youtube.com/watch?v=_d6BTL4nIXg
«Кредит для бизнеса» - в ролике рассмотрены требования, предъявляемые
банками к предпринимателям при выдаче кредита, а также даны рекомендации, что
нужно сделать, чтобы соответствовать этим требованиям.
Ссылка на видеоролик: https://www.youtube.com/watch?v=Dmdo6J_e2eA
«Краудфинансирование»-в ролике дано понятие что такое краудфинансирование, рассмотрены его виды и даны
рекомендации
использованию краудфинансирования в различных сферах бизнеса.
Ссылка на видеоролик: https://www.youtube.com/watch?v=aZtQuHpBlms
«Факторинг» - в ролике дано определение факторинга, описаны его виды,
представлена схема факторинговой сделки и определены положительные стороны
факторинга для предпринимателя. Ссылка на видеоролик https://www.youtube.com/watch?v=K759gBXKe4Q «Микрозайм» - в ролике рассмотрены условия и пакет документов для
поучения займа в микрофинансовых организациях (далее – МФО), определены
критерии к предпринимателям, претендующих на получение займа в первую
очередь в государственных МФ. 
Ссылка на видеоролик https://www.youtube.com/watch?v=8hx_CjEM_3c
Доступ к видеоблогу можно получить, перейдя по ссылке
https://www.youtube.com/channel/UCY8IRDJoAbvgzduMplmjSaA 


Дистанционные финансовые инструменты! 

 

  1. Система быстрых платежей. 

 

Система быстрых платежей (далее – СБП) разработана Банком России и НСПК. Она была запущена с 28 января 2019 г. Система разработана в целях ускорения осуществления денежных переводов на территории РФ. 

СБП - важнейший инфраструктурный проект национального значения, направленный на содействие конкуренции, повышение качества платежных услуг, расширение финансовой доступности, снижение стоимости платежей для населения. Сервис позволяет физическим лицам мгновенно (в режиме 24/7) совершать межбанковские переводы по номеру мобильного телефона себе, или другим физическим лицам.  

Доступ к системе возможен через мобильные приложения банков, подключенных к СБП (перечень банков-участников размещен на сайте Национальной системы платёжных карт по адресу www.sbp.nspk.ru/participants), как со смартфона или планшета, так и с компьютера. Чтобы осуществить мгновенный перевод, необходимо в мобильном приложении банка отправителя выбрать в меню перевод через СБП, счет, с которого необходимо сделать платеж, указать номер мобильного телефона получателя и сумму перевода. В течение нескольких секунд после подтверждения операции плательщиком деньги переведены и станут доступны получателю. Операции по переводу занимают несколько секунд. 

Официальную информацию о работе сервиса можно найти на сайтах Системы быстрых платежей (www.sbp.nspk.ru) и Банка России. 

 

  1. Проект «Агентская сеть» («Кэшаут»). 

 

Реализация проекта «Кэшаут» - еще одно из направлений повышения качества жизни сельского населения Краснодарского края. 

 В рамках проекта «Безналичная Кубани» с 2019 года в Краснодарском крае реализуется программа «Агентская сеть» (БПА - Банковский Платежный Агент) (далее – Программа), которая позволяет осуществлять: 

выдачу наличных денежных средств с банковских карт в точках выдачи (магазины партнеры); 

пополнение счетов дебетовых карт; 

оплату коммунальных платежей; 

оплату товаров и/или услуг. 

По вопросам участия в проекте «Агентская сеть» необходимо обращаться в Краснодарское отделение № 8619 Юго-Западного банка ПАО Сбербанк по                           тел. 8(861) 219-04-69, сот. 8(918) 43-11-619, Москаленко Дмитрий Юрьевич. 

 

  1. Оплата коммунальных платежей без комиссии. 

 

АО «Почта Банк» отменил комиссию за совершение всех видов платежей в мобильном и интернет-банке, а также в банкоматах при безналичной оплате картами банка.  

Оплатить без комиссии можно следующие платежи: 

мобильную связь, телефонию; 

коммунальные услуги; 

госуслуги (штрафы ГИБДД/налоги и другое); 

интернет и телевидение; 

транспорт; 

переводы юридическим лицам; 

услуги сетевого маркетинга, игры и соц. сети, страхование, образование (детские сады, школы и т. д.) и многое другое. 

29.09.2020

Библиотеки помогут повысить уровень финансовой грамотности

В целях приобретения жителями Тихорецкого района достаточного уровня знаний и навыков в области финансов, который позволяет правильно оценивать свои финансовые возможности и ситуацию на денежном рынке, принимать разумные финансовые решения, во всех поселениях муниципального образования Тихорецкого района, на базе библиотек, созданы уголки финансовой грамотности.

В них размещены информационные материалы, в которых в доступной форме изложены ключевые финансовые понятия, рекомендации специалистов по управлению финансами, знание и применение которых дает возможность человеку грамотно управлять своими денежными средствами.

Данное мероприятие реализовано в рамках Регионального проекта по повышению уровня доступности финансовых услуг и увеличению доли безналичных платежей на территории Краснодарского края, в том числе в отдаленных, малонаселенных и труднодоступных населенных пунктах. 

03.05.2020 

 

На Кубани появился чат-бот для помощи предпринимателям 

 

 
C его помощью можно получить консультацию по общим вопросам, не требующим идентификации, сформировать письма в адрес фонда микрофинансирования, подать заявку на получение господдержки. 

Доступен @Business23_bot круглосуточно, скорость ответа составляет 1-2 секунды. 

Как сообщили в краевом департаменте инвестиций и развития малого и среднего предпринимательства, чтобы воспользоваться услугами чат-бота необходимо выбрать категорию вопросов. Бот переведет собеседника на нужный раздел и предоставит ответ. У бота можно спросить об условиях получения господдержки, узнать полезные ссылки для бизнеса и контактную информацию. 

Если пользователь не нашел ответа в автоматической системе, можно сформировать свой вопрос, вступив в переписку. Вопрос попадет на рассмотрение специалистам инфраструктуры поддержки бизнеса. 

Меры господдержки в мессенджере Telegram регулярно дополняются и сопровождаются автоматическим уведомлением об этом подписчиков. 

Напомним, подробную информацию о мерах поддержки также можно получить на портале МСП на Кубани или по телефону горячей линии поддержки предпринимателей 8 (861) 992- 03-68. 

 

 

13.05.2020 

 

Для кубанских предпринимателей организуют обучение по ведению бизнеса в онлайн формате 

 

 

 
С 18 по 22 мая состоится бесплатный онлайн-интенсив по созданию интернет-магазина с нуля. 

– Предприниматели получат все инструменты самостоятельного создания и запуска площадки для ведения бизнеса. В течение всего процесса обучения будет работать чат поддержки участников, – отметили в департаменте инвестиций и развития МСП края. 

Организаторами мероприятия выступают министерство экономического развития России совместно с проектом «Мой Бизнес» и Союзом Деловых Людей при поддержке Международного института менеджмента объединений предпринимателей ТПП РФ. 

Для регистрации необходимо заполнить заявку до 17 мая по ссылке: http://s-d-l.ru/online-intensiv-ishopstart?utm_source=mimop. 

 

 

22.05.2020 

 

Для предпринимателей Кубани пройдет онлайн конференция с представителями банков 

 

 

Мероприятие состоится сегодня в 11.00 в режиме онлайн на платформе Zoom. 

На вопросы бизнес-сообщества ответят представители Альфа Банка, банка Открытие и Промсвязьбанка. 

Они обсудят вопросы поддержки субъектов МСП, не вошедших в список пострадавших отраслей, действующие продукты банков и их антикризисные предложения, а также условия реструктуризации кредитов. Фонд развития бизнеса, выступающий организатором конференции, расскажет о поручительствах и антикризисных мерах. 

Дополнительная информация о регистрации на мероприятие доступна по ссылке. 

Напомним, сегодня в 13.00 руководитель регионального департамента инвестиций и развития МСП Виталий Воронов расскажет об актуальных мерах поддержки бизнеса в период постепенного снятия режима ограничений. 

Трансляция запланирована в аккаунте регионального проекта по поддержке предпринимательства и газеты «Кубанские новости». Оставить свой вопрос можно в комментариях. Они будут озвучены в ходе прямого эфира. 

 


В 2018 году был успешно реализован Проект Банка России «Онлайн уроки финансовой грамотности». Всего в весенней и осенней сессии приняли участие467 школ Краснодарского края, что составило 41,9% от их общего количества.

Проект позволяет школьникам из любой точки России получить равный доступ к знаниям в области личных финансов, страхования. Безопасного использования финансовых инструментов, помогает сформировать принципы ответственного и грамотного подхода к принятию финансовых решений, содействует внедрению курса по основам финансовой грамотности в образовательный процесс во всех регионах России.

Учитывая интерес школьников и положительные отзывы о проведенных уроках, Банк России продолжает активную работу в этом направлении. С 29 января 2019 года будет запущена весенняя сессия онлайн уроков финансовой грамотности, которая продлится по 19 апреля 2019 года.

С учетом пожеланий школ расширены сетка вещания и перечень тем онлайн-уроков. В весеннюю сессию включены уроки по новым темам: «Как начать свой бизнес. Мечтай. Планируй. Действуй», а также «Как защититься от кибермощенников: 7 правил безопасности в виртуальной среде» и «Что нужно знать про инфляцию?»

Принять участие в онлайн-трансляциях могут все школы. Для этого школе необходимо на сайте www.dni-fg.ru в разделе «Расписание» выбрать интересующую тему, дату, время мероприятия отзыва учитель получит сертификат.

По всем возникающим вопросам просим обращаться: Христенко Анна Борисовна 8(861) 262-53-18, Кирдяшкина Надежда Константиновна 8(861) 262-53-18 или по электронной почте: 03SVC_fingram@cbr.ru

С 2017 года оказание финансовой поддержки субъектам МСП реализуется в основном через механизм прямого кредитования.

Кроме того, поддержка субъектов МСП осуществляется через агентскую схему (агентами могут выступать как РГО, так и банки-партнеры).

Список банков-агентов МСП Банка

Наименование Агента

Город

Телефон

Адрес сайта

ПАО КБ «Восточный»

Москва

8-495-780-51-00 доб. 19168

www.vostbank.ru/

«ИНТЕРПРОГРЕССБАНК» (Акционерное общество)

Москва

8 (495) 411-00-00 доб. 4503; доб. 4272

www.ipb.ru

Публичное акционерное общество Банк «Объединенный финансовый капитал» (ПАО «ОФК Банк»)

Москва

+7 (495) 981 44 15 доб. 4353

http://www.ofkbank.ru/

ООО КБ «СОЮЗНЫЙ»

Москва

+74957886699

www.soyuzny.ru

Акционерный коммерческий банк «Трансстройбанк» (Акционерное общество), АКБ «Трансстройбанк» (АО)

Москва

+7 (495) 786-37-73

www.transstroybank.ru

АО Банк Акцепт

Новосибирск

(383) 2-175-600

https://www.akcept.ru

Банк «Левобережный» (ПАО)

Новосибирск

(383) 3-600-900

https://www.nskbl.ru/

АО "БАНК ОРЕНБУРГ"

Оренбург

+7 5352-343070

http://www.orbank.ru/

АКБ «Алмазэргиэнбанк» АО

Якутск

8(4112)444-625 (внутр. 2110, 2851, 2852, 2854, 2860, 2861)

https://albank.ru/ru/

ПАО «АКИБАНК»

Набережные Челны

(8552) 77-33-88

8-800-100-2542

www.akibank.ru

ПАО «РосДорБанк»

г. Краснодар, ул. Орджоникидзе, д.41

(861) 262-63-25

www.rdb.ru

АО «Нефтепромбанк»

г. Москва, ул. Образцова, д. 31, стр. 3;

+7 (495) 234-2200, +7 (495) 787-4871.

www.nefteprom.com

ПАО «БАНК УРАЛСИБ»

Филиал "Южный"

г. Краснодар, ул. Красная, 152

(800) 700-77-16

www.uralsib.ru

АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ»

г. Москва,

ул. Большая Молчановка,

д. 21А (Новый Арбат, д. 18)

(495) 775-86-86

www.roscap.ru



Гарантийная поддержка в рамках Национальной гарантийной системы.

АО «МСП Банк» способствует развитию малого и среднего бизнеса, предоставляя субъектам малого и среднего предпринимательства (далее - МСП) прямые гарантии для получения банковских кредитов и позволяя воспользоваться кредитными ресурсами при недостаточности залогового обеспечения.

Реализуя свои функции и полномочия, АО «МСП Банк» выступает гарантом исполнения субъектами МСП своих кредитных обязательств и разделяет с банками риски, связанные с ухудшением финансового состояния заемщика и его неспособностью надлежащим образом обслуживать кредит.

С появлением на рынке гарантийных продуктов получение кредитов для субъектов МСП станет более простым и доступным. МСП Банк преследует цели значительного повышения объемов кредитования сферы МСП и стимулирования банков к созданию условий доступности кредитных продуктов.

Получение гарантийных продуктов доступно субъектам МСП, желающим получить кредиты в банках-партнерах МСП Банка.

Наряду с гарантиями МСП Банка в качестве обеспечения исполнения кредитных обязательств могут быть привлечены поручительства региональных гарантийных организаций.

Каталог гарантийных продуктов

· Прямая гарантия для обеспечения реструктурируемых/рефинансируемых кредитов

· Прямая гарантия для обеспечения кредитов на исполнение контрактов

· Прямая гарантия для обеспечения финансирования индустриальных парков

· Прямая гарантия, выдаваемая совместно с поручительством РГО (СОГАРАНТИЯ)

· Прямая гарантия для обеспечения выданных кредитов

· Прямая гарантия для обеспечения кредитов для неторгового сектора с целью пополнения оборотных средств

· Прямая гарантия для инвестиций

· Прямая гарантия для застройщиков

· Прямая гарантия для обеспечения гарантии исполнения контракта

· Прямая гарантия для обеспечения кредитов предприятиям, зарегистрированным в республике Крым и/или городе федерального значения Севастополь

· Прямая гарантия для Дальнего Востока и моногородов, выдаваемая совместно с поручительством РГО (согарантия для Дальнего Востока и моногородов)

Более подробно о гарантийных продуктах можно ознакомится на сайте АО «МСП Банк» по ссылке: http://www.mspbank.ru/Predprinimatelyam/Garantiynaya_podderzhka_ot_NGS

Эксперты АО «МСП Банк» по вопросам гарантийной поддержки:

Лебединская Антонина Валерьевна

Управляющий директор Департамента отраслевых и региональных программ Дирекции «Фронт-офис»

тел: +7 (495) 783-7998, доб. 0408

Никифорова Татьяна Сергеевна

Управляющий директор Департамента отраслевых и региональных программ Дирекции «Фронт-офис»

тел: +7 (495) 783-7998, доб. 0423




Кредитная поддержка.

МСП Банк предлагает субъектам малого и среднего бизнеса (в том числе индивидуальным предпринимателям) различных отраслей получить финансовую поддержку по комфортным ставкам на различные сроки. Обязательное условие для получения кредита в МСП Банке – соответствие федеральному закону от 24.07.2007г. № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации».

Особое внимание МСП Банк уделяет развитию таких сегментов, как:

представители малого и среднего бизнеса, ведущие свою деятельность в приоритетных отраслях экономики;

сельскохозяйственные кооперативы;

представители малого и среднего бизнеса, развивающие свой бизнес на «дальневосточном гектаре», приграничных территориях и территориях опережающего развития и резиденты свободного порта Владивосток;

представители малого и среднего бизнеса, ведущие свою деятельность в моногородах;

женщины-предприниматели.

Если вы не относитесь к этим сегментам, но при этом соответствуете условиям федерального закона № 209-ФЗ, МСП Банк готов предложить индивидуальное предложение по комфортным ставкам на необходимые сроки. Дополнительные комиссии и сборы отсутствуют.

Кредитные продукты по Программе стимулирования кредитования субъектов МСП .

Программа стимулирования кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства— государственный механизм финансовой поддержки, реализуемый Корпорацией МСП совместно с Банком России, который обеспечивает доступность долгосрочного инвестиционного и оборотного кредитования субъектам МСП по фиксированным процентным ставкам.

Инвестиционный проект

Финансирование инвестиций, направленных на создание или приобретение основных средств, запуск новых проектов

Сумма: 25-500 млн руб.

Срок : не более 84 месяцев.

Ставка: от 9,1% годовых.

Цель кредита - финансирование инвестиций, направленных на создание и/или приобретение (сооружение, изготовление, достройку, дооборудование, реконструкцию, модернизацию и техническое перевооружение) основных средств (включая строительство, реконструкцию, модернизацию объектов капитального строительства, в том числе выполнение инженерных изысканий, подготовку проектной документации для их строительства, реконструкции, модернизации), запуск новых проектов. Средства могут быть направлены на приобретение основных средств (не менее 70% от совокупной величины кредита) и на покрытие текущих расходов, в т.ч. финансирование оборотного капитала (не более 30% от величины кредита). Форма кредитования: кредитная линия с лимитом выдачи. Процентная ставка: на общих условиях составляет от 9,6% годовых, в рамках Программы стимулирования МСП - для субъектов малого бизнеса – 10,1% годовых, для субъектов среднего бизнеса – 9,1% годовых. Дополнительные комиссии и сборы отсутствуют.

Инвестиционный кредит

Финансирование инвестиций, направленных на создание или приобретение основных средств.

Сумма: 5-25 млн руб.

Срок : не более 60 месяцев.

Ставка: от 9,1% годовых.

Цель кредита: финансирование инвестиций, направленных на создание и/или приобретение (сооружение, изготовление, достройку, дооборудование, реконструкцию, модернизацию и техническое перевооружение) основных средств (включая строительство, реконструкцию, модернизацию объектов капитального строительства, в том числе выполнение инженерных изысканий, подготовку проектной документации для их строительства, реконструкции, модернизации), запуск новых проектов. Средства могут быть направлены на приобретение основных средств (не менее 70% от совокупной величины кредита) и на покрытие текущих расходов, в т.ч. финансирование оборотного капитала (не более 30% от величины кредита). Форма кредитования: кредитная линия с лимитом выдачи. Процентная ставка: на общих условиях составляет от 9,6% годовых, в рамках Программы стимулирования МСП - для субъектов малого бизнеса – 10,1% годовых, для субъектов среднего бизнеса – 9,1% годовых. Дополнительные комиссии и сборы отсутствуют.

Приоритет — Оборотный

Оказание финансовой поддержки Субъектам МСП, которым требуется дополнительный источник финансирования текущей деятельности

Сумма: 25-500 млн руб.

Срок: не более 36 месяцев.

Ставка: от 9,6% годовых.

Цель кредита: пополнение оборотных средств.

Сумма кредита: от 25 до 250 млн рублей.

Форма кредитования: кредит/кредитная линия с лимитом выдачи/кредитная линия с лимитом задолженности. Срок кредитования: кредит/кредитная линия с лимитом выдачи - не более 12 месяцев; кредитная линия с лимитом задолженности – не более 36 месяцев. Процентная ставка: на общих условиях составляет от 10,1% годовых, в рамках Программы стимулирования МСП - для субъектов малого бизнеса – 10,6% годовых, для субъектов среднего бизнеса – 9,6% годовых. Дополнительные комиссии и сборы отсутствуют.

Экспресс — Оборотный

Оказание финансовой поддержки Субъектам МСП, которым требуется дополнительный источник финансирования текущей деятельности

Сумма: 5-25 млн руб.

Срок: не более 36 месяцев.

Ставка: от 9,6% годовых.

Цель кредита: пополнение оборотных средств.
Сумма кредита: сумма кредита – от 5 до 25 млн рублей.
Форма кредитования: кредит/кредитная линия с лимитом выдачи/кредитная линия с лимитом задолженности. Срок кредитования: кредит/кредитная линия с лимитом выдачи - не более 12 месяцев; кредитная линия с лимитом задолженности – не более 36 месяцев. Процентная ставка: на общих условиях составляет от 10,1% годовых, в рамках Программы стимулирования МСП - для субъектов малого бизнеса – 10,6% годовых, для субъектов среднего бизнеса – 9,6% годовых. Дополнительные комиссии и сборы отсутствуют.

Госконтракт — Оборотный

Финансовая поддержка субъектов МСП, исполняющих контракты в рамках федеральных законов №223 и №44

Сумма: 5-500 млн руб.

Срок: не более 36 месяцев.

Ставка: от 9,6% годовых.

Цель кредита: финансирование расходов, связанных с исполнением контрактов в рамках федеральных законов №44-ФЗ и №223-ФЗ. При сумме кредита до 25 млн. рублей в залог берутся только будущие поступления по контракту. Сумма кредита: от 5 до 500 млн. рублей, но не более 70% суммы контракта, уменьшенной на сумму полученного аванса и на сумму произведенных оплат за выполнение контракта от заказчика.
Форма кредитования: кредитная линия с лимитом выдачи.
Срок кредитования:
- от 5 млн. руб. до 25 млн. руб. (включительно) – до 12 месяцев, но не более срока действия контракта, увеличенного на 90 дней;
- от 25 млн. руб. до 500 млн. руб. (включительно) – до 36 месяцев, но не более срока действия контракта, увеличенного на 90 дней.
Процентная ставка: на общих условиях составляет от 10,1% годовых, в рамках Программы стимулирования МСП - для субъектов малого бизнеса – 10,6% годовых, для субъектов среднего бизнеса – 9,6% годовых. Дополнительные комиссии и сборы отсутствуют.

Уникальные кредитные продукты МСП Банка.

Кредитные продукты, содержащие специальный сегмент «Женское предпринимательство»

В кредитной линейке МСП Банка представлены 2 продукта, каждый из которых направлен на кредитование как на общих условиях, так и в рамках специального сегмента «Женское предпринимательство».Финансирование на общих условиях могут получить юридические лица и индивидуальные предприниматели с любой организационно-правовой формой, соответствующей требованиям Федерального закона № 209-ФЗ Финансирование в рамках сегмента «Женское предпринимательство» могут получить: юридические лица, являющиеся обществами с ограниченной ответственностью и индивидуальные предприниматели, при условии что единоличным исполнительным органом для ООО и индивидуальным предпринимателем для ИП является женщина.

Кроме этого, юридические лица и индивидуальные предприниматели должны получить нефинансовую поддержку со стороны АО «Корпорация «МСП» в виде:
- обучения по программам тренингов для субъектов МСП АО «Корпорация «МСП», в том числе «Мама – предприниматель»;
- консультационной поддержки через портал Бизнес-навигатора МСП.

Экспресс на текущие цели

Пополнение оборотных средств, финансирование текущей деятельности

Сумма: 1-5 млн руб.

Срок: не более 12 месяцев.

Ставка: от 10,1% годовых.

Цель кредита: пополнение оборотных средств, финансирование текущих расходов (включая выплату заработной платы и пр. платежи, за исключением уплаты налогов и сборов).
Сумма кредита: от 1 до 5 млн рублей.
Форма кредитования: кредитная линия с лимитом выдачи.
Срок кредитования: не более 12 месяцев. Процентная ставка: на общих условиях составляет от 10,1% годовых, в рамках сегмента «Женское предпринимательство» - 10,6% годовых. Дополнительные комиссии и сборы отсутствуют.

Экспресс на инвестиции

Финансирование инвестиций, направленных на создание или приобретение основных средств

Сумма: 1-15 млн руб.

Срок: не более 36 месяцев.

Ставка: от 9,6% годовых.

Цель кредита: приобретение и/или ремонт и/или модернизация основных средств (машин, оборудования, зданий, сооружений, помещений, земельных участков и т.д.).
Сумма кредита: от 1 до 15 млн рублей.
Форма кредитования: кредитная линия с лимитом выдачи.
Срок кредитования: не более 36 месяцев.
Процентная ставка: на общих условиях составляет от 9,6% годовых, в рамках сегмента «Женское предпринимательство» - 10,6% годовых. Дополнительные комиссии и сборы отсутствуют.

Кредитная поддержка сельскохозяйственной кооперации .

В кредитной линейке МСП Банка представлены 3 продукта, направленные на оказание поддержки сельскохозяйственным кооперативам

Кооперация

Оказание финансовой поддержки Субъектам МСП, осуществляющим деятельность по производству и переработке сельскохозяйственной продукции

Сумма: 1-10 млн руб.

Срок: не более 12 месяцев.

Ставка: от 5% годовых.

Цель кредита: пополнение оборотных средств, финансирование текущей деятельности (включая выплату заработной платы и пр. платежи, за исключением уплаты налогов и сборов). Допускаются страховые взносы (в Пенсионный фонд России, фонд социального страхования, фонд медицинского страхования), налог с зарплаты (НДФЛ).
Сумма кредита: от 1 до 10 млн рублей (включительно).
Форма кредитования: кредитная линия с лимитом выдачи.
Срок кредита: не более 12 месяцев.
Ставка при кредитовании: для субъектов малого бизнеса – 10,6% годовых, для субъектов среднего бизнеса – 9,6% годовых, при субсидировании процентной ставки по программам Минсельхоза Российской Федерации процентная ставка –5% годовых. Дополнительные комиссии и сборы отсутствуют.

Агропарк

Оказание финансовой поддержки субъектам МСП для финансирования инвестиционных проектов в области создания инфраструктуры сельскохозяйственной кооперации.

Сумма: 3-500 млн руб.

Срок: не более 84 месяцев.

Ставка: от 5% годовых.

Цель кредита: финансирование инвестиций, направленных на создание и/или приобретение (сооружение, изготовление, достройку, дооборудование, реконструкцию, модернизацию и техническое перевооружение) основных средств (включая строительство, реконструкцию, модернизацию объектов капитального строительства, в том числе выполнение инженерных изысканий, подготовку проектной документации для их строительства, реконструкции, модернизации), запуск новых проектов.

Средства могут быть направлены на приобретение основных средств (не менее 70% от совокупной величины кредита) и на покрытие текущих расходов, связанных с реализацией сопутствующих мероприятий, в том числе приобретение расходных материалов для проведения монтажа основных средств, пуско-наладочных работ, выплату заработной платы и пр. платежи (не более 30% от величины кредита).
Сумма кредита: от 3 до 500 млн рублей (включительно).
Форма кредитования: кредитная линия с лимитом выдачи.
Срок кредита: не более 84 месяцев.
Ставка при кредитовании: для субъектов малого бизнеса – 9,9% годовых, для субъектов среднего бизнеса – 8,9% годовых, при субсидировании процентной ставки по программам Минсельхоза Российской Федерации процентная ставка – 5% годовых. Дополнительные комиссии и сборы отсутствуют.

Предэкспорт

Оказание финансовой поддержки субъектам МСП, осуществляющим деятельность по производству и переработке сельскохозяйственной продукции в рамках экспортного контракта

Сумма: 3-500 млн руб.

Срок: не более 12 месяцев.

Ставка: от 5% годовых.

Цель кредита: пополнение оборотных средств, финансирование текущей деятельности (включая выплату заработной платы и пр. платежи, за исключением уплаты налогов и сборов) для целей производства и поставки сельскохозяйственной продукции в рамках экспортного контракта. Допускаются страховые взносы (в Пенсионный фонд России, фонд социального страхования, фонд медицинского страхования), налог с зарплаты (НДФЛ). Сумма кредита: от 3 до 500 млн рублей (включительно).
Форма кредитования: кредитная линия с лимитом выдачи.
Срок кредита: не более 12 месяцев. Ставка при кредитовании: для субъектов малого бизнеса – 10,6% годовых, для субъектов среднего бизнеса – 9,6% годовых, при субсидировании процентной ставки по программам Минсельхоза Российской Федерации процентная ставка – 5% годовых. Дополнительные комиссии и сборы отсутствуют.



ПРОГРАММА

льготного кредитования субъектов МСП, утвержденной постановлением Правительства РФ от 30.12.2017 № 1706 «Об утверждении Правил предоставления субсидий из федерального бюджета российским кредитным организациям на возмещение недополученных ими доходов по кредитам, выданным субъектам малого и среднего предпринимательства на реализацию проектов в приоритетных отраслях по льготной ставке»

С 1 января 2018 года на территории Российской Федерации действует совместная программа министерства экономического развития Российской Федерации (далее – Министерство) и Корпорации МСП (далее – Программа), утвержденная постановлением Правительства Российской Федерации от 30.12.2017 г. № 1706 «Об утверждении Правил предоставления субсидий из федерального бюджета российским кредитным организациям на возмещение недополученных ими доходов по кредитам, выданным субъектам малого и среднего предпринимательства на реализацию проектов в приоритетных отраслях по льготной ставке».

Конечная ставка по кредиту для субъекта МСП в рамках Программы не будет превышать 6,5% годовых.

Сроки льготного кредитования:

10 лет на инвестиционные цели в размере от 3 млн. рублей до 1 млрд. рублей;

3 года – на пополнение оборотных средств в размере от 3 млн. рублей до 100 млн. рублей.

Программа ориентирована на реализацию инвестиционных проектов, пополнение оборотных средств, создание или приобретение основных средств, включая строительство, модернизацию объектов капитального строительства, в том числе проведение инженерных изысканий, подготовку проектной документации.

Обязательным условием для заемщиков является реализация проекта в приоритетных отраслях: в том числе в сельском хозяйстве, обрабатывающих производствах, строительстве, транспорте и связи, туристской деятельности, здравоохранении и утилизации отходов, а также в сфере общественного питания и бытовых услуг.

Для участия в новой кредитной программе аккредитованы 15 банков: Сбербанк, ВТБ, Россельхозбанк, МСП Банк, СКБ Приморья Примсоцбанк, РосЕвроБанк, Банк Санкт-Петербург, РНКБ Банк, ТКБ Банк, Банк Акцепт, Альфа-банк, КБ Ассоциация, Банк Левобережный, Банк Интеза, Запсибкомбанк.

При отказе банков в информировании и приеме документов по указанной Программе субъекты МСП могут написать в Министерство на специальный почтовый ящик: smb@economy.gov.ru. Министерство собирает всю поступившую информацию, координирует деятельность так, чтобы программа работала эффективно.

Перечень приоритетных отраслей экономики

1. Сельское хозяйство, включая производство сельскохозяйственной продукции, а также предоставление услуг в этой отрасли экономики, в том числе в целях обеспечения импортозамещения и развития несырьевого экспорта.

2. Обрабатывающее производство, в том числе производство пищевых продуктов, первичная и последующая (промышленная) переработка сельскохозяйственной продукции, в том числе в целях обеспечения импортозамещения и развития несырьевого экспорта.

3. Производство и распределение электроэнергии, газа и воды.

4. Строительство, в том числе в рамках развития внутреннего туризма.

5. Транспорт и связь.

6. Туристская деятельность и деятельность в области туристской индустрии в целях развития внутреннего туризма.

7. Деятельность в области здравоохранения.

8. Сбор, обработка и утилизация отходов, в том числе отсортированных материалов, а также переработка металлических и неметаллических отходов, мусора и прочих предметов во вторичное сырье.

9.Деятельность предприятий общественного питания (за исключением ресторанов).

10.Деятельность в сфере бытовых услуг.

11.Отрасли экономики, в которых реализуются приоритетные направления развития науки, технологий и техники в Российской Федерации, а также критические технологии Российской Федерации, перечень которых утвержден Указом Президента Российской Федерации от 7.07.2011 № 899 "Об утверждении приоритетных направлений развития науки, технологий и техники в Российской Федерации и перечня критических технологий Российской Федерации".

Заемщик должен удовлетворять следующим требованиям:

а) являться субъектом малого или среднего предпринимательства и не относиться к субъектам малого и среднего предпринимательства, указанным в частях 3 и 4 статьи 14 Федерального закона "О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации";

б) осуществлять деятельность в одной или нескольких отраслях экономики по перечню, представленному выше;

в) обладать статусом налогового резидента Российской Федерации;

г) в отношении заемщика не должно быть возбуждено производство по делу о несостоятельности (банкротстве) в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве);

д) не иметь просроченной (неурегулированной) задолженности по налогам, сборам и иным обязательным платежам в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации;

е) не иметь задолженности перед работниками (персоналом) по заработной плате;

ж) не иметь в течение периода, равного 180 календарным дням, предшествующего не более чем на 3 месяца дате принятия уполномоченным банком решения о предоставлении конечному заемщику кредита, просроченных на срок свыше 30 календарных дней платежей по обслуживанию кредитного портфеля (положительная кредитная история).

Заемщик самостоятельно выбирает уполномоченный банк для получения кредита. Уполномоченный банк рассматривает возможность предоставления кредита в соответствии с правилами и процедурами, принятыми в уполномоченном банке.

Заемщик, претендующий на получение кредита, представляет в уполномоченный банк документы в соответствии с требованиями Правил по Постановлению Правительства РФ № 1706 от 30.12.2018 года и уполномоченного банка. Проверку соответствия заемщиков требованиям, указанным в пункте 20 Правил, а также целевого использования кредита осуществляет уполномоченный банк на основании документов, представленных заемщиком.